“維權(quán)”變二次被騙！上海清算所遭冒充，新型詐騙專盯維權(quán)者“割韭菜”

近日，根據(jù)消費(fèi)者投訴及記者調(diào)查，一個(gè)打著“上海清算所”名義涉嫌詐騙的犯罪鏈條逐漸明晰。該團(tuán)伙能精準(zhǔn)找到正在維權(quán)、要求退費(fèi)的受害者，聲稱可“協(xié)助維權(quán)”“清退回款”，甚至偽造中國銀聯(lián)、國家金融監(jiān)督管理總局等官方文件，引導(dǎo)受害者下載“上海清算所App”。在App內(nèi)，他們以“債權(quán)轉(zhuǎn)換”名義提供“資金兌付方案”，要求受害者先充值再以130%比例提現(xiàn)，先讓受害者小額獲利，逐步引誘其掉入陷阱，最終以“修復(fù)數(shù)據(jù)”名義實(shí)施數(shù)十萬元的大額詐騙。

“這是一場精心設(shè)計(jì)的騙局。”受害人吳先生的經(jīng)歷便是典型。今年1月，吳先生報(bào)名某公司的“AI培訓(xùn)課”，交納5660元學(xué)費(fèi)后，僅收到一些課程文件，該公司就刪除了他的微信。從4月起，他一直在維權(quán)，而這場維權(quán)行動(dòng)，卻讓他成為了另一場騙局的目標(biāo)。6月29日，一位自稱“國家市場監(jiān)管總局”的“工作人員”聯(lián)系吳先生，發(fā)送了一份紅頭標(biāo)注為“國家市場監(jiān)督管理總局文件”的文件。文件稱“為方便受害人員及時(shí)挽回?fù)p失，上海清算所已開啟線上辦理退款服務(wù)，陸續(xù)有序開展兌付工作”，并附上一個(gè)“.com”后綴的網(wǎng)址，提示用手機(jī)瀏覽器輸入辦理清退業(yè)務(wù)。

吳先生進(jìn)入網(wǎng)站后，“清退客服”引導(dǎo)他下載了“上海清算所App”?！爱?dāng)時(shí)深信不疑，是因?yàn)椤逋丝头粌H準(zhǔn)確知曉我在維權(quán)、要求涉事公司退費(fèi)，甚至知道我被‘卷款’的具體金額和電話號(hào)碼?！眳窍壬f。此外，對(duì)方發(fā)送的蓋有“國家市場監(jiān)督管理總局”公章的文件準(zhǔn)確描述了他的維權(quán)訴求，加上以上海清算所名義行事，更讓他堅(jiān)信不疑。下載App后，“清退客服”還發(fā)送了“上海清算所營業(yè)執(zhí)照”“員工工牌”等照片，稱“受國家金融管理總局與證監(jiān)會(huì)委托，為每位受害者提供專門兌付通道，不收取任何費(fèi)用，僅需選擇退款方案進(jìn)行債權(quán)轉(zhuǎn)換提款”。

“清退客服”向吳先生介紹了“資金兌付方案”：“比如選擇方案1，充值500元到賬戶，完成債權(quán)轉(zhuǎn)換后可提現(xiàn)650元，多出的150元是債權(quán)資金轉(zhuǎn)換而來?！辈⒔ㄗh他選方案1熟悉流程。吳先生付款500元后，果然收到650元，這讓他放下了更多戒心。

隨后，吳先生選擇了方案4，即充值10000元可“兌付到賬”13000元。但充值后，系統(tǒng)顯示“資金異?！薄！扒逋丝头苯忉專蛩窗础耙?guī)劃師”獲取的交易所實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)操作，導(dǎo)致系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫紊亂，賬戶異常，需投入95400元進(jìn)行“數(shù)據(jù)修復(fù)”，修復(fù)完畢15分鐘內(nèi)即可提現(xiàn)。此時(shí)，吳先生仍深信不疑。

選擇方案4后，另一位“清退規(guī)劃師”將吳先生拉進(jìn)“10000數(shù)據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃專場”群組，群內(nèi)有5名“受害者”?！耙?guī)劃師”稱因吳先生操作錯(cuò)誤，整個(gè)專場數(shù)據(jù)核對(duì)不上，5人都需注入資金“修復(fù)數(shù)據(jù)”?！昂髞聿欧磻?yīng)過來，群里除了我都是‘托兒’?！眳窍壬f，“規(guī)劃師”讓5人協(xié)商方案，最終有人提議注入94500元。

然而，充值95400元后，吳先生又被要求再充值251740元?！扒逋艘?guī)劃師”稱：“新手倉修復(fù)數(shù)據(jù)為最低標(biāo)準(zhǔn)兩期，現(xiàn)在是第二期，也是最后一期。修復(fù)完成即可提現(xiàn)，準(zhǔn)備好后聯(lián)系客服注入251740元，到賬后報(bào)備，全部到賬后開始修復(fù)?！边@時(shí)，吳先生才察覺可能被騙。

當(dāng)吳先生提出質(zhì)疑，“清退規(guī)劃師”辯解：“我司辦理清退是給國家處理不良資產(chǎn)，合法且不盈利。債權(quán)不等于現(xiàn)金，無法直接退還，需進(jìn)行兌付?！碑?dāng)他要求退還95400元時(shí)，對(duì)方稱放棄修復(fù)需等三年，后續(xù)由新公司或單位接手債權(quán)，出臺(tái)政策清退本金。

記者了解到，與吳先生有同樣經(jīng)歷的受害者并非個(gè)案，涉及金額不等。

7月15日，記者聯(lián)系上海清算所。該所獨(dú)家回應(yīng)稱，其全稱是銀行間市場清算所股份有限公司，由中國人民銀行主管，是國家重要金融市場基礎(chǔ)設(shè)施，主要面向銀行間市場和機(jī)構(gòu)發(fā)行人、機(jī)構(gòu)投資者，提供金融交易清算結(jié)算及債券登記托管服務(wù)。除官方網(wǎng)站（https://www.shclearing.com.cn）和官方微信公眾號(hào)（上海清算所）外，從未委托或授權(quán)任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人運(yùn)營App、微信服務(wù)群等線上服務(wù)平臺(tái)。采訪后，上海清算所高度重視，在官方網(wǎng)站發(fā)布《鄭重聲明》，提醒公眾提高警惕，謹(jǐn)防風(fēng)險(xiǎn)。

北京澤亨律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人、副主任李紅枝表示，吳先生遇到的此類行為鏈條，涉嫌構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪、偽造國家機(jī)關(guān)公文印章罪和詐騙罪。

“能精準(zhǔn)定位‘維權(quán)退費(fèi)’的消費(fèi)者，可能存在個(gè)人信息被違法出售、非法獲取的情況，相關(guān)主體可能構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪?！崩罴t枝說，有人以國家市場監(jiān)督管理總局名義偽造文件并加蓋公章，構(gòu)成偽造國家機(jī)關(guān)公文、印章罪。從整體看，這些行為都是實(shí)施詐騙的手段，詐騙分子以非法占有為目的，虛構(gòu)“債權(quán)轉(zhuǎn)換”“資金兌付方案”，用先期小額獲利引誘，最終以“修復(fù)數(shù)據(jù)”騙取大額資金，符合詐騙罪構(gòu)成要件。這類騙局借助App、微信群組等網(wǎng)絡(luò)工具，通過“托兒”營造虛假氛圍，屬于《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確打擊的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。在手段行為與目的行為有牽連關(guān)系時(shí)，一般擇一重罪定罪處罰。

李紅枝分析，受害者維權(quán)時(shí)易陷入此類騙局，是因?yàn)榍捌跈?quán)益受損后情緒焦慮，希望盡快解決問題，詐騙分子正是抓住這種心理，以“協(xié)助維權(quán)”“快速回款”為誘餌突破其心理防線。

她提醒，消費(fèi)者遇到以下情況需高度警惕：一是要求下載非官方App。維權(quán)者應(yīng)通過官方網(wǎng)站、客服電話等渠道核實(shí)，看官方是否有相關(guān)處理公告，像上海清算所這類正規(guī)機(jī)構(gòu)，官方渠道并無App開展清退，要求下載陌生軟件操作的極可能是騙局。二是“充值返利”的循環(huán)要求。合法清退不會(huì)以“先充值再提現(xiàn)”為條件，“以錢換錢”本質(zhì)是詐騙分子套取資金的手段。

“如果不幸被騙，受害者要第一時(shí)間收集固定證據(jù)，包括詐騙分子發(fā)送的文件、App截圖、充值記錄、微信群聊記錄等，立即向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，說明被騙經(jīng)過并提交證據(jù)，積極跟進(jìn)案件進(jìn)展，要求依法追繳贓款贓物?！崩罴t枝建議，公眾要強(qiáng)化法律意識(shí)與自我保護(hù)能力，對(duì)“非官方App清退”“充值返利”等話術(shù)保持高度警惕，不輕信“快速回款”的高額承諾，從源頭降低被騙風(fēng)險(xiǎn)。她還建議吳先生等受害者立即搜集證據(jù)，向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

（來源/央廣網(wǎng)）